Setoran tunai: aturan baru di Volksbank, Sparkasse & Co.

RTL.de>

14. Agustus 2021 – 12:05 jam

Melawan pencucian uang

Nasabah bank dan bank tabungan harus menyesuaikan diri dengan aturan baru saat melakukan setoran tunai. Mulai 9 Agustus 2021, Otoritas Pengawas Keuangan Federal (BaFin) akan mewajibkan bank untuk memberikan bukti asal jumlah yang dibayarkan untuk setoran tunai lebih dari 10.000 euro. Ini tentang memerangi pencucian uang secara lebih efektif.

Pelanggan pribadi harus memberikan bukti asal

Menurut Association des Caisses d’Épargne dan Giro, klien swasta didorong untuk menunjukkan bukti yang sesuai tentang asal uang atau menunjukkannya segera saat menyetor lebih dari 10.000 euro ke rekening mereka sendiri. Ini juga berlaku untuk pembayaran dalam beberapa kali angsuran jika jumlah angsuran melebihi 10.000 euro.

Dalam kasus transaksi tunai lainnya (mis. Jika bukti asal tidak dapat diberikan oleh pelanggan dalam transaksi sesekali, perusahaan harus menolak transaksi tersebut. Menurut Beankenverband, pelanggan komersial umumnya tidak terpengaruh oleh tindakan baru tersebut.

Tanda terima ini harus ditunjukkan untuk setoran tunai:

Menurut BaFin, bukti yang relevan dapat mencakup:

  • Rekening koran dari rekening nasabah di bank lain atau bank tabungan yang menunjukkan pembayaran tunai
  • Kwitansi pembayaran tunai dari bank lain atau bank tabungan
  • Rekening tabungan pelanggan menunjukkan pembayaran tunai
  • Tanda terima penjualan dan faktur (misalnya, tanda terima penjualan mobil atau logam mulia)
  • Berbagai resep toko
  • Surat wasiat, surat wasiat atau bukti pewarisan yang serupa
  • Kontrak donasi atau pemberitahuan donasi.

Dalam hal bukti hilang atau tidak cukup, lembaga perkreditan dapat menolak transaksi tunai dan harus mematuhi kewajiban pelaporan undang-undang tentang pencucian uang. (az)

READ  Resep Wanderlust: Bepergian di Dapur: Mmmm, beginilah Bali memasuki piring Anda
Written By
More from Hulwi Zafar
Mengenal Volta, Simbol Motor Listrik Samarang
Jakarta, Kompas dot com – Waktu Dia adalah pendatang baru di pasar...
Read More
Leave a comment

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *

More Stories