Aturan baru untuk membayar di Volksbank, Sparkasse & Co.: Anda harus tahu itu

RTL.de>

13 Agustus 2021 – 08:58 jam

Melawan pencucian uang

Nasabah bank dan bank tabungan harus menyesuaikan diri dengan aturan baru saat melakukan setoran tunai. Mulai 9 Agustus 2021, Otoritas Pengawas Keuangan Federal (BaFin) akan mewajibkan bank untuk memberikan bukti asal jumlah yang dibayarkan untuk setoran tunai lebih dari 10.000 euro. Ini tentang memerangi pencucian uang secara lebih efektif.

Pelanggan pribadi harus menunjukkan bukti asal

Menurut Association des Caisses d’Épargne dan Giro, klien swasta didorong untuk menunjukkan bukti yang sesuai tentang asal uang atau menunjukkannya segera saat menyetor lebih dari 10.000 euro ke rekening mereka sendiri. Ini juga berlaku untuk pembayaran dalam beberapa kali angsuran jika jumlah angsuran melebihi 10.000 euro.

Dalam kasus transaksi tunai lainnya (mis. Jika pelanggan tidak dapat memberikan bukti asal transaksi sesekali, institusi harus menolak transaksi tersebut. Pelanggan bisnis umumnya tidak terpengaruh oleh transaksi tersebut. tindakan baru, menurut Beankenverband.

Tanda terima ini harus ditunjukkan untuk setoran tunai:

Menurut BaFin, bukti yang relevan dapat mencakup:

  • Rekening koran dari rekening nasabah di bank lain atau bank tabungan, dari mana pembayaran tunai dapat dilihat
  • Kwitansi pembayaran tunai dari bank lain atau bank tabungan
  • Rekening tabungan pelanggan menunjukkan pembayaran tunai
  • Tanda terima penjualan dan faktur (misalnya, tanda terima penjualan mobil atau logam mulia)
  • Berbagai resep toko
  • Surat wasiat, surat wasiat atau bukti pewarisan yang serupa
  • Kontrak donasi atau pemberitahuan donasi.

Dalam hal bukti hilang atau tidak cukup, lembaga perkreditan dapat menolak transaksi tunai dan harus mematuhi kewajiban pelaporan undang-undang tentang pencucian uang. (az)

READ  Gurita misterius ini telah menarik perhatian para ilmuwan, demikian sebutannya dari laut dalam
Written By
More from Hulwi Zafar
Layanan Samsung akan dinonaktifkan: pengguna harus segera bereaksi
Pada bulan September 2020, Samsung mengumumkan bahwa mereka akan mengakhiri beberapa fitur...
Read More
Leave a comment

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *

More Stories